Bolivia en la mira: la UE lo pone en su lista de alto riesgo por lavado de dinero

La Unión Europea ha decidido clasificar a Bolivia como un país de alto riesgo en lo que respecta al lavado de dinero, a través del Reglamento Delegado (UE) 2026/83. Esta medida implica que las operaciones financieras que involucren a Bolivia serán sometidas a un escrutinio mucho más riguroso por parte de las entidades europeas.

A pesar de que Bruselas ha reconocido ciertos avances en la gestión de riesgos y en capacidades de inteligencia financiera por parte de Bolivia, la UE considera que las acciones implementadas hasta ahora son insuficientes para abordar las fallas estratégicas detectadas. Desde junio de 2025, Bolivia también está bajo vigilancia reforzada del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

Es importante destacar que esta clasificación no implica sanciones económicas ni bloqueos comerciales. Sin embargo, sí podría dificultar la operativa de las empresas, ya que los bancos europeos deberán aplicar controles más estrictos y verificar de forma más exhaustiva el origen y destino de los fondos, lo que puede resultar en costos mayores y tiempos de espera prolongados.

Desafíos para Bolivia

Para que Bolivia logre salir de esta lista, es fundamental que implemente una serie de reformas exigidas por la UE y el GAFI, que incluyen:

Con una economía ya afectada, la llegada de esta nueva clasificación representa un nuevo reto para Bolivia. Las dudas sobre la confianza internacional y el costo de hacer negocios en el país se intensifican, lo que podría complicar aún más la situación económica actual.